反洗钱政策
1. 简介
nocnoc（Naten SAS）谴责一切犯罪活动，并确保其运营不被用于洗钱或恐怖主义融资。nocnoc坚信采取预防措施的重要性，并致力于防止其服务被参与非法活动的客户所利用。
nocnoc的本《反洗钱及打击恐怖主义融资政策》适用于其运营及其子公司的运营，与nocnoc的《反腐败及反行贿政策》、《行为准则》、《卖家通用条款和条件》、《了解您的卖家（KYS）政策》、《税务和海关合规政策》以及nocnoc可能定期提供的任何其他政策共同适用。
本政策适用于所有董事、高管、员工、代理人、代表、顾问、咨询师、分销商、供应商、承包商或代表公司行事的其他第三方，无论其所在地。其目标是防止该实体被用于使来自犯罪活动的资金合法化或为恐怖主义融资。
违反本政策可能导致基于我们现有内部政策、劳动、民事和刑事立法以及适用的国家和国际法律的纪律处分或其他适用处罚。
2. 目标
本政策旨在建立与预防和打击洗钱、恐怖主义融资及其他涉及模拟或隐瞒金融资源犯罪相关的准则。本政策还具有以下目标：
- 建立预防和控制政策及程序，保障遵守有关洗钱预防的现行国内和国际规则及法规，作为与nocnoc商业关联公司的永久参考来源。降低公司被用于洗钱和恐怖主义融资的风险。应用能够清晰识别客户和最终受益人的程序。保存支持文件，以便在法规要求的期限内重建相关操作。遵守相应的国内和国际法规。防止公司及其员工受到刑事、民事和/或商业制裁。重申我们组织打击洗钱和恐怖主义融资的承诺。
3. 定义
- 洗钱：根据拉丁美洲银行联合会的定义，洗钱是"将犯罪所得资产整合进合法经济体系，使其看似合法取得的过程。"
从理论角度来看，洗钱过程分为三个阶段：
- 放置：将非法获得的资金或其他价值引入金融或非金融机构。分层：通过复杂的金融交易，使资金难以追溯至非法活动。这些层次旨在复杂化审计轨迹、掩盖资金来源并提供匿名性。整合：将洗白的收益重新引入经济体系，使其以看似合法的资金重新进入金融系统。恐怖主义融资：根据联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》所载原则，任何人通过任何手段，以资助恐怖活动为意图协助筹集资金，或明知这些资金将被用于资助恐怖活动，即构成恐怖主义融资（以下简称"TF"）罪。
此外，上述公约还将以下行为视为具有恐怖主义性质："旨在对平民或在武装冲突中未直接参与敌对行动的任何其他人造成死亡或严重身体伤害的犯罪，其目的按其性质或背景而言是恐吓某一人口或迫使某国政府或国际组织采取或不采取某一行动。"
- 政治敏感人士（PEP）：PEP是指担任或曾担任重要公共职务的个人。由于其职位和影响力，许多PEP被认为可能容易从事洗钱罪行及相关前置犯罪（包括腐败和行贿），以及参与恐怖主义融资活动。与PEP相关的潜在风险证明了采用额外的反洗钱和反恐融资预防措施的合理性。客户：在与我们签订合同关系的情况下使用nocnoc服务的国际卖家。业务合作伙伴：在与我们签订合同关系（须遵守特定条款和条件）的情况下，与nocnoc存在商业联系的所有个人或法人实体，不包括上述终端客户。
4. 监管框架
本nocnoc政策与公司运营所在地的适用法律和监管规定保持一致并遵守，包括但不限于《反海外腐败法》(FCPA)、1986年《洗钱控制法》（公法99-570）、英国《行贿法》以及2018年《制裁与反洗钱法》。
在巴西，我们还遵守1998年3月3日颁布的第9,613号法律及巴西中央银行和金融活动控制委员会（COAF）发布的决议中规定的条款，以及其他适用法律。
在乌拉圭，我们还遵守第19,574号法律的规定及相关补充规范，以及乌拉圭中央银行（BCU）发布的一般法规和具体指令。
5. 职责
5.1 董事会
nocnoc董事会全力致力于打击洗钱和恐怖主义融资。它参与所有与此目标相关问题的开发和讨论，并负责审查和批准相关内部合规政策。它还任命合规部门负责人，该负责人可以是个人或群体。
5.2 合规部门
合规部门通过其合规官员，负责实施、监控和控制本政策及其他相关政策中所述预防系统的正常运作。
合规官员将拥有与其职责相称的层级地位，可访问实体的所有部门，并被授权要求公司任何员工提供协助。
其职责将包括但不限于以下内容：
- 制定、实施和监控对本政策及其他相关政策的遵守情况。开展有关遵守本政策的定期审计和评估。定期识别和评估与nocnoc活动相关的洗钱和恐怖主义融资风险。监控洗钱和恐怖主义融资风险并采取措施加以缓解。向nocnoc董事会报告任何可疑的洗钱或恐怖主义融资活动。随时解答与本政策相关的疑问并传播其中包含的规定。
6. 一般政策
nocnoc致力于为国际卖家提供在线销售解决方案，提供与各种以市场平台模式运营的电商平台的集成服务。
这些服务包括但不限于在市场平台上发布产品目录、库存管理、物流服务和客户支持。
在此方面，终端客户是在与我们签订合同关系的情况下使用nocnoc服务的国际卖家。客户验证流程规则的详细内容载于我们的《了解您的卖家政策》。
此外，nocnoc与业务合作伙伴保持合同/商业联系。业务合作伙伴是指在与我们签订合同关系（须遵守特定条款和条件）的情况下，与nocnoc存在商业联系的所有个人或法人实体，不包括前段所述的终端客户。
nocnoc的政策是不与以下个人或公司建立或维持商业关系：
- 因洗钱、恐怖主义或恐怖主义融资相关犯罪而被起诉或定罪的自然人或法人，当nocnoc可靠地获知此情况时。
- 被列入美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）、联合国（UN）名单或根据联合国安理会决议S/RES/1373在2019年5月16日第136号法令中确定的国家名单的人员或实体。
- 不遵守nocnoc规定的尽职调查要求的自然人或法人、客户或潜在客户。
6.1 客户和业务合作伙伴尽职调查
nocnoc收集和分析有关其客户和业务合作伙伴身份和经济活动的相关信息。
这些信息可来自不同的公共和私人来源，构成一组数据，用于了解每位客户在其运营方面的相对风险，有助于防止欺诈和洗钱。
验证流程包含的方面或任务包括：
- 客户和业务合作伙伴识别。填写表格。索取支持文件。数据验证。查询特定名单。识别政治敏感人士。申报请求。存储和整理信息。更新数据和文件。
作为本政策执行过程中收集的所有文件和数据，均用于支持检测可疑交易，并为最初看似可疑的交易提供依据。
为确保与我们机构开展业务或签订合同的人员确实是其所声称的身份，我们可能记录客户或用户的签名和照片等数据。为此，我们将这些数据与被认为是真实的证件（如身份证或护照）进行比对。
对于自然人，可用于识别的文件包括身份证、护照和驾驶执照。
对于法人实体，将要求提供以下部分文件：
- 公司章程。公司注册证明。细则。商业登记。公证文件。税务识别文件。许可证或特殊注册。
在个人出现代表第三方开展业务的情况下，将要求提供个人身份证明和法律授权书。还需要获得法律部门的批准。
尽职调查过程必须确认潜在客户是否为政治敏感人士（PEP）、PEP的亲属或密切关联人，在此情况下将采用加强型尽职调查程序。
6.1 洗钱和恐怖主义融资的预警信号
在验证客户和业务合作伙伴过程中，可能出现洗钱和恐怖主义融资的预警信号，包括但不限于：
- 账户活动无法解释的激增。大量交易，可能表明存在分层。试图隐瞒身份或资金来源。第三方是一个没有明确注册地址且不在网上的实体。第三方的结构使其难以识别。交易资金来自国外，而资金来源国与第三方之间没有明显联系。第三方使用多个银行账户或无正当理由在境外维持账户。第三方打算以现金或记名支票进行付款。第三方打算在没有正当理由的情况下支付更高的服务费用。第三方位于避税天堂或高风险国家。
6.2 加强型尽职调查
若出现上述任何迹象，或交易直接或间接涉及政治敏感人士（PEP），nocnoc将在与客户或业务合作伙伴建立业务关系之前进行加强型尽职调查。
加强型尽职调查涉及收集额外信息，以确保该人员或实体未从事不当或非法行为。这些信息应包括但不限于资金来源、个人或公司财富来源以及个人职业或业务类型。加强型尽职调查的结果应记录存档。
如对特定情况是否需要加强型尽职调查有任何疑问或有其他相关问题，请联系nocnoc合规团队。
7. 员工政策
所有nocnoc员工必须遵守本政策、nocnoc《反腐败及反行贿》政策、公司《行为准则》及其他相关政策的规定，将合法性和遵守伦理原则置于个人利益或商业目标之上。
此外，员工必须避免使自己处于可能导致个人利益与机构利益之间产生冲突的情况。
nocnoc将维持培训计划，使其员工持续更新相关知识。由合规部门制定的培训计划将每年实施。
8. 违反政策
不遵守本政策规定的行为，如涉及有义务遵守这些规定的个人，将受到惩处。
违反本政策中任何规定所造成的任何违规行为，将导致处罚的适用，处罚将根据违规的严重程度和员工是否存在故意而确定，遵循以下标准：
- 故意违反本政策规定的违规行为将被视为严重违规，可受暂停或解雇处罚。制裁的适用将与相应的上级主管和公司管理层共同评估。轻微违规或非故意违规可受口头或书面警告处罚，以及在员工档案中准备和记录的报告。
若发现犯罪行为，尤其是洗钱，必须通知主管机构。
9. 查询与投诉
任何员工、承包商、供应商、合作伙伴或第三方如怀疑违反本政策，必须立即向其主管或公司合规部门报告，可通过电子邮件（compliance@nocnocstore.com）或nocnoc提供的匿名举报渠道进行报告。
nocnoc将调查所有举报的违规行为，并对任何被发现违反本政策的与nocnoc相关人员采取适当的纪律处分。
nocnoc对任何形式的报复行为持零容忍态度，包括对善意举报不当行为或对特定做法或决定表示关切的员工和合作者实施恐吓、排斥、羞辱或其他形式的骚扰。
合规部门也可通过上述渠道就本政策内容的查询进行联系。
10. 参考文件
除内部政策外，nocnoc还将以下文件作为参考：
- 《反海外腐败法》(FCPA)；1986年《洗钱控制法》（公法99-570）；英国《行贿法》；2018年《制裁与反洗钱法》；第19.574号法律（乌拉圭）；第2,848/1940号法令（"巴西刑法典"）；第13.810/2019号法律（"洗钱资产冻结法"）；第12.846/2013号法律，由第8.420/2015号法令规范（"巴西反腐败法"）；第9.613/1998号法律，由第12.683/12号法律修订（"反洗钱法"）；第13.260/2016号法律（"巴西反恐怖主义法"）。
11. 最终条款
本文件自批准之日起生效，撤销所有先前规定。每2（两）年进行一次定期审查。任何内容变更必须向合规部门提出申请。对既定工作流程的更改必须经合规部门批准并妥善记录。
12. 批准和修订信息
联系方式
政策所有者编制
Hugo Vecchiato 公共政策主管
法律部门审核
Diego Slinger 首席法务官
首席执行官发布
Ilan Bajarlia 首席执行官
政策治理框架
政策类型：反洗钱及打击恐怖主义融资。
政策修订周期：2年。
